【习题】操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括( )。

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• 1【习题】下列关于风险管理文化的表述，正确的是( )。

  　　A.风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成

  　　B.制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素

  　　C.风险管理的目标是消除风险并获取最大收益

  　　D.风险管理文化和企业文化是两个不同的范畴

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• 2【习题】下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号( )。

  　　A.存货周转率变小

  　　B.显示陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据

  　　C.流动资产比例大幅下降

  　　D.业务性质变化

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• 3【习题】风险管理的最基本要求是( )。

  　　A.适时、准确地识别风险

  　　B.准确、详细地计量风险

  　　C.适时、完整地监测风险

  　　D.迅速、有效地控制风险

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• 4【习题】下列关于信用风险的表述，不正确的是( )。
   

  　　A.只有违约才能导致信用风险

  　　B.相比信用风险，市场风险数据更容易获得

  　　C.信用风险范围不仅限于贷款业务

  　　D.信息不对称可以引发信用风险

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• 5【习题】年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构

  　　A.人员因素

  　　B.系统缺陷

  　　C.内部流程

  　　D.外部事件

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• 6【习题】系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由( )的变动反映出来。

  　　A.借款人管理层因素

  　　B.借款人的生产经营状况

  　　C.借款人所在行业因素

  　　D.宏观经济因素

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• 7【习题】商业银行进行贷款转让的目的有( )。

  　　A 转移信用风险

  　　B 增加收益

  　　C 实现资产单一化

  　　D 提高经济资本配置效率

  　　E 集中风险

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• 8【习题】下列关于客户评级/评分的验证的说法，正确的有( )。

  　　A 这些验证是监管部门的责任

  　　B 随着客户的发展变化及数据的积累，验证方法要适时调整、不断改进

  　　C 对于不同银行应该采用统一的方法

  　　D 内容包括客户违约风险区分能力验证和违约概率预测准确性验证

  　　E 验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段

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• 9【习题】下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有( )。

  　　A 预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率

  　　B 预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率

  　　C 预期利率上升，固定利息支出者应不做利率互换

  　　D 预期利率上升，浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率

  　　E 预期利率下降，浮动利息支出者应将浮动利率调为固定利率

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• 10【习题】缺口分析的局限性包括( )。

  　　A 计算复杂，应用不便

  　　B 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

  　　C 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险

  　　D 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

  　　E 只能反映利率变动的短期影响

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