【习题】下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有( )。

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• 1【习题】缺口分析的局限性包括( )。

  　　A 计算复杂，应用不便

  　　B 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

  　　C 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险

  　　D 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

  　　E 只能反映利率变动的短期影响

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• 2【习题】参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括( )。

  　　A 风险监控和分析能力

  　　B 数量分析能力

  　　C 价格核准能力

  　　D 模型创建能力

  　　E 系统开发/集成能力

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• 3【习题】下列关于资本作用的说法，正确的有( )。

  　　A 商业银行资本是商业银行发放贷款(尤其是长期贷款)和其他投资的资金来源之一

  　　B 在市场经济的投资者利益保护基本框架下，资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源

  　　C 在市场经济条件下，商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能

  　　D 在市场经济条件下，商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器，在维持市场信心方面发挥关键作用

  　　E 现代商业银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任的

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• 4【习题】下列关于组合限额管理的说法，正确的有( )。

   
  　　A 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

  　　B 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

  　　C 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

  　　D 任何情况下都不允许超过组合限额

  　　E 组合限额是商业银行资产组合层面的限额

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• 5【习题】柜台业务主要操作风险成因包括( )。

  　　A 轻视柜台业务内控管理和风险防范

  　　B 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

  　　C 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

  　　D 柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

  　　E 客户监管难度大

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• 6【习题】目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE、ROA

  　　A 可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性

  　　B 可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平

  　　C RA_ROC=(收益-预期损失)÷经济资本

  　　D 使银行不再注重盈利性

  　　E 放弃了股东价值最大化的目标

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• 7【习题】根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当( )发生时，债务人即被视为违约。

  　　A 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)

  　　B 商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务

  　　C 债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务

  　　D 银行停止对债务人贷款计息

  　　E 债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务

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• 8【习题】有效的信用监测体系应实现的目标包括( )。

  　　A 确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势

  　　B 监钡0对合同条款的遵守情况

  　　C 评估抵押品相对债务人当前状况的抵补程度以及抵押品市值的变动趋势

  　　D 识别贷款组合的信用风险

  　　E 对已发生问题的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序

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• 9【习题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。

  　　A 自身业务性质、规模和复杂程度

  　　B 业务经营部门的过往业绩

  　　C 工作人员的专业水平和经验

  　　D 能够承担的市场风险水平

  　　E 定价、估值和市场风险计量系统

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• 10【习题】根据国际最佳实践，财务报表分析应特别注重识别和评价( )。

  　　A 财务报表风险

  　　B 经营管理状况

  　　C 资产管理状况

  　　D 负债管理状况

  　　E 领导后备力量

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