【习题】在针对单个客户进行限额管理时，关键需要计算客户的(　)。

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• 1 【习题】在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为(　)。

  　　A.预期损失率=预期损失/资产风险暴露

  　　B.预期损失率=违约风险暴露×违约损失率

  　　C.预期损失率=违约概率×违约风险暴露

  　　D.以上公式均不对

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• 2【习题】我国商业银行信用风险监测指标包括(　)。

  　　A.不良资产率

  　　B.不良贷款率

  　　C.贷款损失准备率

  　　D.单一客户授信集中度

  　　E.预期损失率

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• 3【习题】商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：其中第一维是客户评级，第二维是(　)

  　　A.债务人评级

  　　B.债项评级

  　　C.不良贷款评级

  　　D.贷款评级

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• 4【习题】在客户信用评价中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业

  　　A.5Cs系统

  　　B.5Ps系统

  　　C.CAMELs系统

  　　D.4Cs系统

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• 5 【习题】专家判断法中的“5Cs”方法不考虑的因素为(　)。

  　　A.债务人资本实力

  　　B.贷款抵押品

  　　C.经济或行业周期形势

  　　D.信贷专家的主观性

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• 6 【习题】“5Cs”方法属于(　)评级方法。

  　　A.信用评分法

  　　B.专家判断法

  　　C.模型法

  　　D.部分基于模型法

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• 7【习题】组合贷款层面的行业风险属于(　)。

  　　A.系统风险

  　　B.非系统风险

  　　C.特定风险

  　　D.宏观风险

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• 8 【习题】贷款组合的信用风险包括(　)。

  　　A.系统性风险

  　　B.非系统性风险

  　　C.既可能有系统性风险，又可能有非系统风险

  　　D.以上的都不对

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• 9 【习题】与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注(　)可

  　　A.管理层风险

  　　B.生产风险

  　　C.系统风险

  　　D.个体风险

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• 10 【习题】因为资产之间的信用风险发生通常是不完全相关的，因此资产组合的信用风险一般(　)单笔资产信用风险

  　　A.大于

  　　B.小于

  　　C.等于

  　　D.不确定

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