【 多选题 】 尽职调查应采取（ ）相结合的形式，了解、分析、评价银行业金融机构所面临的风险。

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• 1【 多选题 】 借款人经营管理的合规合法性具体包括（ ）。

  A、 借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策;

  B、 符合营业执照规定的经营范围和公司章程;

  C、 新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例;

  D、 有关部门批准文件完备

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• 2【 多选题 】 准确判断和尽快拒绝明显不符合条件的贷款申请，能够（ ）。

  A、 有效排除风险隐患;

  B、 节省不必要的营销资源耗费;

  C、 提高审贷效率;

  D、 提高对有效贷款申请的处理速度和对优质客户的服务效率;

  E、 提高经营管理的合规性

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• 3【 多选题 】 固定资产贷款应符合（ ）政策。

  A、 税收;

  B、 产业;

  C、 土地;

  D、 环保

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• 4【 单选题 】 实贷实付的外部执行依据是（ ）。

  A、 满足有效信贷需求;

  B、 按进度放款;受

  C、 托支付;

  D、 协议承诺

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• 5【 单选题 】 实贷实付的基本要求是（ ）。

  A、 满足有效信贷需求;

  B、 按进度放款;

  C、 受托支付;

  D、 协议承诺

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• 6【 单选题 】 实贷实付的根本目的是（ ）。

  A、 满足有效信贷需求;

  B、 按进度放款;

  C、 受托支付;

  D、 协议承诺

  
  

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• 7【 单选题 】 在独立的放款执行部门内部，根据“四眼原则”，至少应设置审查和（ ）两个岗位，负责贷款发放和支付

  A、 审批;

  B、 支付;

  C、 复核;

  D、 操作

  
  

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• 8【 单选题 】 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和（ ）。

  A、 支付审核;

  B、 贷款审核;

  C、 风险审核;

  D、 操作审核

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• 9【 单选题 】 贷放分控是指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达

  A、 信用风险;

  B、 操作风险;

  C、 管理风险;

  D、 流动风险

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• 10【 单选题 】 贷款合同到期日起（ ）年内不主张权利，为超过诉讼时效。

  A、 一年;

  B、 二年;

  C、 三年;

  D、 四年

  
  

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