个人理财—个人理财业务相关法律法规1

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• 61商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。

  A.风险价值限额

  B.止损限额

  C.错配限额

  D.交易限额

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• 62在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  A.内部审计部门

  B.外部审计部门

  C.会计部门

  D.业务部门

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• 63商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每 ( )重新确认一次。

  A.三个月

  B.—年

  C.二年

  D.半年

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• 64商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  A.省级分行

  B.总行

  C.市级分行

  D.区域分行

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• 65按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

  A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风 险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

  B.商业银行在充分认到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要 风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

  C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估

  D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的 客户提供理财顾问服务的通道

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• 66下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（ ）。

  A.固定收益理财计划

  B.保本浮动收益理财计划

  C.最低收益理财计划

  D.非保本浮动收益理财计划

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• 67关于商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求，下列错误的是（ ）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

  C.理财业务人员每年的培训时间应不少于50小时，并取得相应理财师职称

  D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

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• 68商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

  A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

  B.未按规定进行风险揭示和信息披露

  C.提供虚假的成本收益分析报告

  D.未按规定进行客户评估

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• 69在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（ ）。

  A.应独立测算

  B.无需测算

  C.只需交给投资者进行测算

  D.应要求境外机构提供测算

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• 70商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  A.银行与客户双贏

  B.客户利益与风险承受能力

  C.本银行利润最大化

  D.高风险高收益

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