个人理财—个人理财业务相关法律法规1

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• 101违约责任的承担形式主要有（ ）。

  A.强制履行

  B.定金责任

  C.违约金责任

  D.采取补救措施

  E.赔偿损失

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• 102下列关于《中华人民共和国物权法》的表述，正确的有（ ）

  A.债权人在借贷、买卖等民事活动中，为保障实现其债权，需要担保的，可以依照本 法和其他法律的规定设立担保物权

  B.法律、行政法规禁止转让的动产不得出质

  C.债务人或者第三人的建筑物和其他土地附着物可以抵押

  D.《物权法》是一部明确物的归属，保护物权，充分发挥物的效用的法律

  E.第三人为债务人向债权人提供担保的，可以要求债务人提供反担保

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• 103保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中，不得有（ ）等行为。

  A.挪用、截留或侵占保险费

  B.欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人

  C.隐瞒与保险合同有关的重要情况

  D.伪造、擅自变更保险合同，或为保险合同当事人提供虚假证明材料

  E.串通投保人、被保险人或受益人，骗取保险金

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• 104商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（ ）。

  A.使用真实、准确、清晰的语言

  B.进行充分的风险揭示

  C.尽量劝导客户

  D.充分披露产品类型、估值方法等重要信息

  E.承诺最低收益率

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• 105基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有( )情形。

  A.预测该基金的证券投资业绩

  B.登载相关单位的推荐性文字

  C.诋毁其他基金管理人

  D.违规承诺收益

  E.证监会规定禁止的其他情形

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• 106境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（ ）证明材料在银行办理。

  A.就医支出：境内医院收费证明

  B.学习支出：境内学校收费证明

  C.其他：相关证明及支付凭证

  D.房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知

  E.生活消费类支出：合同或发票

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• 107《民法总则》第五十八条规定，法人应当具备的条件有（ ）。

  A.依法成立

  B.有自己的财产或者经费

  C.有必要的财产和经费

  D.有自己的住所

  E.有自己的名称、组织机构

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• 108按照《证券投资基金销售管理办法》，下列哪些机构可以作为基金代理销售的机构? ( )

  A.独立基金销售机构

  B.证券投资咨询机构

  C.商业银行

  D.信托公司

  E.证券公司

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• 109商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（ ）。

  A.未按规定进行风险揭示和信息披露的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系

  C.提供虚假的报表、报告等文件

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》经认定存在刚性兑付行为

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• 110理财师在工作中涉及的法律包括（ ）。

  A.《中华人民共和国合同法》

  B.《中华人民共和国商业银行法》

  C.《商业银行理财业务监督管理办法》

  D.《中华人民共和国民法总则》

  E.《证券投资基金销售管理办法》

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