商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）和（  ）原则，不得进行利益输送。

试卷相关题目

• 1商业银行在发行新理财产品之前，产品由负责（  ）相关职能部门进行审核。

  A.风险管理

  B.法律合规

  C.财务会计管理

  D.消费者保护

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• 2我行理财说明书中的“客户预期年化收益率”为扣除（   ）后测算的客户预期收益率。

  A.税费

  B.托管费

  C.管理费

  D.营业费用

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• 3商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（  ）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 4风险等级为一级的理财产品对应的目标客户为（   ）客户。

  A.保守型

  B.稳健型

  C.平衡型

  D.成长型

  E.进取型

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• 5客户可以持本人身份证和（   ）到我行网点进行理财认购。

  A.我行开立的银行卡

  B.我行开立的社保卡

  C.定期存单

  D.协议存单

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• 6根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的风险承受能力

  C.评估客户的财务状况

  D.替客户选择合适的投资产品

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• 7商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的（   ）行为。

  A.不当销售

  B.误导销售

  C.网银销售

  D.手机银行销售

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• 8商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的（   ）。

  A.财务状况

  B.投资经验

  C.投资目的

  D.风险承受能力

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• 9理财“双录”过程应当覆盖（   ）等重要环节。

  A.客户风险评估

  B.风险提示

  C.消费者确认及反馈

  D.签署认购文件

  E.银行卡刷卡认购

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