持票人申请办理贴现时，应向开户行社提供的资料包括（  ）。

试卷相关题目

• 1银行承兑汇票的持票人向某行申请办理贴现，应具备的条件包括（  ）。

  A.持有合法、有效的银行承兑汇票

  B.依法从事经营活动

  C.与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系

  D.在申请某行开立基本存款账户

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• 2银行承兑汇票检查的主要内容包括（  ）。

  A.是否按申请用途使用银行承兑汇票

  B.生产经营和财务状况是否正常

  C.资金流向和销货款归社情况是否正常

  D.保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化

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• 3银行承兑汇票调查的主要内容包括（  ）。

  A.出票人的信用等级是否达到规定要求，本次承兑是否控制在客户综合授信额度内。

  B.申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内，内容是否超越营业执照的经营范围，是否约定以银行承兑汇票进行结算。

  C.商品、劳务交易是否真实、合理，承兑金额与企业经营规模是否适宜。

  D.保证金和其它担保方式是否落实。

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• 4关于申请办理银行承兑汇票的客户必须具备的条件，下列说法正确的是（  ）。

  A.在受托行社开立基本存款帐户或一般存款帐户；对以全额保证金或其他低风险方式出票的，可开立临时账户；并且与受托行社具有真实的委托付款关系。

  B.在人民银行办理贷款卡，并年检合格。

  C.有合法、真实的商品或劳务交易背景，能够提供商品交易合同、增值税发票、商品发运单据等。

  D.承兑申请人原则上必须在受托行社存有不低于汇票票面金额40％的保证金，并实行专户管理。同时，就差额风险金额提供某行同意接受的担保。

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• 5关于贷款担保，下列说法正确的是（  ）。

  A.法人客户向某行申请贷款，应当提供符合某行要求的担保。不得发放无第一还款来源的贷款。

  B.注意抵（质）押物评估报告的评估目的及有效期限。评估机构应由某行指定。

  C.某行一般只接受连带责任保证方式的保证。

  D.办理低风险信贷业务可以简化审批程序。

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• 6关于贴现的审查，下列说法正确的是（  ）。

  A.对记载“不得转让”或“质押”及其他影响票据权利转让事项的银行承兑汇票不得办理贴现

  B.与承兑人在同一城市的贴现行社，会计部门应到承兑企业及其开户行（社）进行实地查询和核对。

  C.与承兑人不在同一城市的，会计部门应将银行承兑汇票的复印件传真至承兑人开户行（社）作为核对依据。

  D.对金额在100万元以上的贴现，应登录银监局大额票据登记系统进行勾对查实。

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• 7关于银行承兑汇票业务的风险管理，下列说法正确的是（  ）。

  A.业务部门：对客户提出的银行承兑汇票申请进行调查和审查

  B.会计岗位：及时向业务部门通报客户账户资金到位情况，督促客户经理落实承兑资金

  C.出纳岗位：确认接手的抵（质）物权利凭证合法、足值、有效，并妥善保管

  D.监审部门：负责核定各地某行审批或备案的银行承兑汇票权限

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• 8借款人用于房地产开发建设的项目应取得的“四证”包括（  ）。

  A.《国有土地使用证》

  B.《建设用地规划许可证》

  C.《建设工程规划许可证》

  D.《建筑工程施工许可证》

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• 9关于担保机构的在保余额，下列说法正确的是（  ）。

  A.担保机构的在保余额一般不得超过其快速可变现净资产的5倍。

  B.担保机构的在保余额最高不得突破其快速可变现净资产的10倍。

  C.担保机构的在保余额如突破其快速可变现净资产的10倍，某行应暂停业务合作，直到在保余额释放后在其释放空间内办理业务。

  D.担保机构的在保余额一般不得超过其快速可变现净资产的10倍。

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• 10房地产开发贷款的贷后管理主要制度包括（  ）。

  A.专人管理负责制。

  B.资金流动管理制。

  C.贷后检查管理制。

  D.风险早期预警制

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