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贷款新规要求尽职调查应采用(    )相结合的方式。

发布时间:2024-07-13

A.正面调查和侧面调查;

B.现场调查和非现场调查;

C.现场会谈和实地考察;

D.搜寻调查和委托调查

试卷相关题目

  • 1面谈中所要了解的信息应以客户(    )为主,便于银行业金融机构能够尽快形成对客户的整体判断,决定是否能够受理该贷款业务,否投入更多的时间和精力进行后续的贷款洽谈。

    A.经济情况;

    B.基本情况;

    C.社会情况;

    D.还款能力

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  • 2还款资金来源应在(    )时明确,一般情况下通过正常经营所获得的现金流量是债务的首要还款来源。

    A.贷款调查;

    B.贷款发放;

    C.贷款申请;

    D.贷款审批

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  • 3贷款申请是贷款全流程管理与(    )的第一个环节,对于建立和保持良好客户关系、及时发现潜在风险因素、拓展信贷业务具有重要意义。

    A.贷款审批;

    B.风险披露;

    C.风险控制;

    D.贷款发放

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  • 4“三个办法一个指引”第一次将(    )的管理提升到与贷款利率、金额、还款来源保障等合同要素同等重要的法律地位。

    A.风险评价;

    B.贷款审批;

    C.贷款发放;

    D.贷款支付

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  • 5《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求,在尽职调查环节,要求贷款人应调查借款人(    )和现有融资性负债情况。

    A.资产总额;

    B.还款能力;

    C.担保情况;

    D.营运资金总需求

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  • 6流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与(    )的差额。

    A.经营活动现金;

    B.现有流动资金;

    C.筹资活动现金;

    D.投资活动现金

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  • 7推行流动资金贷款需求量测算,以贷款需求(    )为调查重点,有利于防范和杜绝贷款资金用途的虚构和欺诈。

    A.合法性;

    B.真实性;

    C.完整性;

    D.有效性

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  • 8流动资金贷款需求量测算过程中,采取(    )的相结合的方法。

    A.定性分析与定量分析;

    B.定性分析;

    C.定量分析;

    D.综合分析

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  • 9流动资金贷款需求量实际估算过程中,定量分析首先考虑借款人用于日常经营的营运资金需求量,再扣除其(    )和能够投入到日常经营的自有资金,缺口即为新增流动资金贷款需求量。

    A.现有融资;

    B.现有投资;

    C.预付帐款;

    D.预收帐款

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  • 10流动资金贷款需求量实际估算过程中,定性分析要结合借款人实际情况和(    ),合理预测各项资金占用,同时需考虑小企业融资、季节性生产、订单融资等特殊情况。

    A.现有融资;

    B.现有投资;

    C.预付帐款;

    D.未来发展状况

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