理财销售人员应以国家相关法律法规行为准绳，遵守社会公德。

试卷相关题目

• 1未经客户书面许可，理财销售人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。

  A.对

  B.错

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• 2理财销售人员必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

  A.对

  B.错

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• 3超过一年未进行风险评估的投资者，商业银行不得再次向其销售理财产品。

  A.对

  B.错

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• 4商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。

  A.对

  B.错

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• 5私募产品面向合格投资者通过公开方式发行

  A.对

  B.错

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• 6合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合条件的自然人和法人或者其他组织。

  A.对

  B.错

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• 7理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

  A.对

  B.错

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• 8理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、保证本金支付和收益水平的保本理财产品。

  A.对

  B.错

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• 9根据《资管新规》的要求，理财产品将均为非保本浮动收益型理财，不再有保证收益型、保本浮动收益型理财产品，该类产品应当按照结构性存款或者其他存款进行规范管理。

  A.对

  B.错

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• 10根据《资管新规》的规定，银行理财在内的资管产品均应实现净值化管理。

  A.对

  B.错

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