资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清算需注意的操作风险点主要包括（　）。

试卷相关题目

• 12004年中国银监会制定并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详细的要求，下列表述正确的有（　）。

  A.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责

  B.资本充足率的信息披露，主要包括四个方面内容：风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险

  C.商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后四个月内。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟

  D.商业银行资本充足率信息在披露前报送银监会

  E.对于涉及商业机密无法披露的项目，商业银行可披露项目的总体情况，并解释特殊项目无法披露的原因

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• 2下列关于表内资产风险权重的说法，错误的是（　）。

  A.采用外部评价机构评级结果来确定对境外主权债券的风险权重

  B.对省及省以下政府投资的公用企业给予100%的风险权重

  C.对中央政府投资的公用企业的债权风险为20%

  D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人贷款和自用房地产等资产都给予100%的风险权重

  E.商业银行持有的其他银行发行的次级债务工具，风险权重为50%

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• 3下列关于资本监管的说法，正确的有（　）。

  A.是审慎银行监管的核心

  B.有利于银行资产规模迅速扩张

  C.有利于提高商业银行的国际竞争力

  D.是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

  E.是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

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• 4风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（　）。

  A.不良贷款迁徙率

  B.资本充足程度

  C.核心负债比例

  D.盈利能力

  E.准备金充足程度

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• 5战略风险管理的作用包括（　）。

  A.能够最大限度地避免经济损失

  B.能够确保产品和服务的溢价水平

  C.强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力

  D.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

  E.能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用

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• 6在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（　）。

  A.总损失数额信息

  B.贷款人还款记录

  C.抵押资产的可变现净值

  D.损失事件发生的主要原因的描述信息

  E.损失事件发生的时间、发生的单位信息

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• 7操作风险评估遵循的原则主要包括（　）。

  A.由表及里

  B.自上而下

  C.自下而上

  D.从已知到未知

  E.从简单到复杂

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• 8在主权评级模型中CP模型测量出主权风险评级中作为决定因素的变量有8个，其中包括（　）。

  A.GDP

  B.通货膨胀

  C.实际汇率变量

  D.利差变量

  E.违约史指标

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• 9下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的说法，不正确的是（　）。

  A.有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重

  B.表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露

  C.商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释

  D.无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重

  E.商业银行的信贷资产包括表外债权

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• 10下列哪些不是亨得里对新兴市场国家的评分模型包含的变量、（　）

  A.连续3年消费价格年度对数指数

  B.每年外债对出口的百分比

  C.违约史的哑变量

  D.私人部门信贷增长的变化率（用对GDP的百分率表示）

  E.实际汇率的高估或低估

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