在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括（　）。

试卷相关题目

• 1某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后确定票面利率为3.5％，这个利率属于（　　）。

  A.远期利率

  B.实际利率

  C.固定利率

  D.长期利率

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• 2我国基础货币由（　　）构成。

  A.金融机构存人中国人民银行的存款准备金

  B.居民存入银行的定期存款

  C.流通中现金

  D.金融机构库存现金

  E.证券公司保证金存款

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• 3（　　）的情况下，银行业金融机构有权拒绝司法机关查询客户存款账户。

  A.检查人员未出示“协助查询存款通知书”

  B.检查人员未出示本人工作证或执行公务证

  C.检查人员只出示执行公务证

  D.没有银行行长或其他负责人签字

  E.检查人员只出示“协助查询存款通知书”

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• 4根据《民法通则》，民事法律行为应当具备的条件有（　）。

  A.行为主体为自然人

  B.行为人具有相应的民事行为能力

  C.意思表示真实

  D.不违反法律或者社会公共利益

  E.采取书而形式

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• 5我国《银行业从业人员职业操守》中"尊重同事"原则要求银行业从业人员(　　)。

  A.任何情况之下均不得引用同事的工作成果

  B.和同事分享专业知识和工作经验

  C.尊重同事的个人隐私

  D.尊重同事的工作方式和工作成果

  E.和其他部门的同事分享和交流客户信息

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• 6根据授信业务法律规定，商业银行开展授信业务应当遵循的原则是（　　）

  A.合法性原则

  B.诚实信用原则

  C.统一授权原则

  D.统一授信原则

  E.风险收益权衡原则

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• 7下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是（　　）。

  A.产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险

  B.金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资负责

  C.市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂，越来越专业，投资者在购买新的金融产品时，不能只 关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险

  D.产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

  E.即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任

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• 8下面有关托收业务的描述正确的是（　）。

  A.托收是指委托人向银行提交凭证以收取款项的金融票据或/商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项

  B.光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据等

  C.托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责

  D.根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收

  E.托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责

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• 9银行全面风险管理的核心包括（　　）。

  A.全球的风险管理体系

  B.全面的风险管理范围

  C.全程的风险管理过程

  D.全新的风险管理方法

  E.全员的风险管理文化

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• 10根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有（　）。

  A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

  B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求

  C.每天都有与客户的娱乐活动

  D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候

  E.赠送客户当地商场消费卡

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