洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（　　）。

试卷相关题目

• 1下列行为中，没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是（　）。

  A.某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到责任承担者，使得消费者以为该银行是风险承担者

  B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

  C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择

  D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

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• 2根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本不得（　）核心资本的（　）。

  A.超过100%

  B.低于100%

  C.低于50%

  D.超过50%

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• 3下列不属于资本市场上金融工具特征的是（　　）。

  A.偿还期长

  B.收益相对较小

  C.流动性相对较小

  D.风险相对较高

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• 4单位通知存款按照存款人提前通知的期限长短，可以再分为7天通知存款和（　　）。

  A.1天通知存款

  B.3天通知存款

  C.5天通知存款

  D.15天通知存款

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• 5代理活动涉及的代理法律关系包含的内容有（　）。

  A.代理人与第三人所为的民事法律行为

  B.被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果

  C.被代理人与代理人之间的基础法律关系

  D.以上都是

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• 6李某是银行的一名职员，一次偶然机会李某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，李某具体做法是（　　）

  A.该情况属于银行正常经营行为

  B.此情况属于自己职责范围之外，不应干预

  C.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

  D.此做法违反了相关法规，自己不应参与，但为维护所在机构的商业信誉不应举报

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• 7《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构不包括（　　）。

  A.在中华人民共和国境内设立的商业银行

  B.在中华人民共和国境内设立的吸收公众存款的金融机构

  C.在中华人民共和国境内设立的政策性银行

  D.在我国香港地区设立的吸收公众存款的金融机构及政策性银行

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• 8按复利计算，年利率为4%，10年后的5000元的现值为（　）。

  A.3372.72元

  B.3377.82元

  C.3381.53元

  D.3369.62元

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• 9贷款人解除贷款合同的事实基础是（　）。

  A.借款人的股价下跌

  B.贷款人经营状况恶化

  C.借款人有丧失偿债能力的可能

  D.借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保

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• 10当中央银行提高法定存款准备金率时，下列说法正确的是（　　）。

  A.商业银行的可用资金增加，贷款下降，导致货币供应量减少

  B.商业银行的可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

  C.商业银行的可用资金增加，贷款提高，导致货币供应量增加

  D.商业银行的可用资金增加，贷款下降，导致货币供应量减少

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