《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（　　）起施行。

试卷相关题目

• 1行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，是追究（　）的形式之一。

  A.行政责任

  B.民事责任

  C.刑事责任

  D.法律责任

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• 2下列关于再贴现的说法，不正确的是（　　）。

  A.是中央银行传统的三大货币政策工具之一

  B.再贴现政策包括调整再贴现率和规定再贴现票据的种类

  C.再贴现就是转贴现

  D.我国于l986 年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现

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• 3下列属于泄露客户信息的行为是（　　）。

  A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集 整理，送给在保险公司工作的朋友

  B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓 展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研 究服务技巧

  C.反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况， 银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

  D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用 卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

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• 4（　　）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。

  A.经济资本

  B.监管资本

  C.会计资本

  D.核心资本

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• 5我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是（　　）。

  A.获取利润

  B.履行社会职责

  C.执行国家政策

  D.促进社会经济发展

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• 6为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（　　）原则。

  A.合法合规

  B.信息充分披露

  C.维护客户利益

  D.风险可控

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• 7属于中国人民银行职责的是（　）。

  A.制定银行业金融机构的审慎经营规则

  B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

  C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

  D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

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• 8根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处（　　）。

  A.3年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

  B.3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

  C.3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

  D.3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

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• 9下列各项中，不属于公平竞争行为的是（　）。

  A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

  B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

  C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予其一定比例的提成

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• 10在单位协定存款业务中，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的（　　）计付利息。

  A.活期存款利率

  B.定期存款利率

  C.通知存款利率

  D.上浮利率

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