根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（　　）交易在未发现交易可疑的情况下，仍不可免于大额交易报告。

试卷相关题目

• 1截至2006年12月底，共有（　　）家外资银行入股中资银行。

  A.27

  B.42

  C.37

  D.26

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• 2某银行从业人员得知一位重要客户的儿子就读于音乐学院，便赞助其儿子出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（　　）。

  A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话，是可以的

  B.是为了培养高级音乐人才，为文化艺术事业做贡献，值得鼓励

  C.如果近期没有业务交易，可视为朋友间的友好往来

  D.属于行贿

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• 3某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌 握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法符合银行业从业人员职业操守要求的是（　　）。

  A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

  B.甲根据银行业务印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

  C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

  D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

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• 4商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（　　）。

  A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

  B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

  C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

  D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

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• 5下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是（　　）。

  A.银行(包买入)买断票据，可能承担票据拒付的风险

  B.出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

  C.银行(或包买入)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

  D.银行(包买入)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

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• 6对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺，银行业从业人员应当（　　）

  A.告诉竞争对手

  B.服从本行的决定

  C.对媒体公布这一信息

  D.向上级机构或监管部门反映

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• 7下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（　　）。

  A.免费向客户提供国际市场银行产品信息

  B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

  C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

  D.为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

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• 8中国的中央银行成立于（　　）。

  A.1948年

  B.1949年

  C.1978年

  D.1984年

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• 9汇率贴水的含义是（　　）。

  A.远期汇率比即期汇率贵

  B.远期汇率比即期汇率便宜

  C.市场汇率比官方汇率贵

  D.市场汇率比官方汇率便宜

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• 10（　　）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

  A.《商业银行法》

  B.《银行业监督管理法》

  C.《金融机构反洗钱规定》

  D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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