()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

试卷相关题目

• 1下列关于贝塔系数的表述正确的有()。

  A.贝塔系数越大，说明证券的市场风险越大

  B.某证券的贝塔系数等于1，则它的风险与整个市场的平均风险相同

  C.具有较高贝塔系数的证券不一定就保证有较高的收益

  D.大于1的贝塔系数被认为是较高的贝塔值，高贝塔值证券通常被称为进取型证券

  E.实际上，贝塔系数为负值的证券不大可能存在

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• 2假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%；现有两个股票市场基金，记为X和Y，对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的对应收益率分别为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是()。

  A.两个基金有相同的期望收益率

  B.投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率

  C.基金X的风险要大于基金Y的风险

  D.基金X的风险要小于基金Y的风险

  E.基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的

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• 3在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到()。

  A.遵纪守法，对监管者诚实守信

  B.披露正面信息，维护本机构商业信誉

  C.与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利

  D.保证提供数据的完整、真实、准确

  E.严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据和非数据信息

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• 4可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在()。

  A.定期存款记名，不可流通

  B.可转让大额定期存单可以在市场流通

  C.定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额

  D.定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的

  E.定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取

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• 5按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为()。

  A.理财顾问服务

  B.产品营销服务

  C.综合理财服务

  D.理财计划服务

  E.私人银行服务

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• 6黄金作为个人理财产品，可以有()投资方式。

  A.条块现货

  B.金币

  C.黄金基金

  D.黄金存折

  E.金矿

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• 7沟通媒介是信息沟通的基础，沟通可以选择的方式有()。

  A.书面语言

  B.口头语言

  C.身体语言

  D.图像语言

  E.多媒体语言

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• 8个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是()。

  A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

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• 9按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括()。

  A.遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

  B.积极配合监管人员的现场检查

  C.了解客户账户开立、资金调拨的用途

  D.及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

  E.对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

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• 10假定一只股票预期会永远支付一固定红利，其市场价格为50元，期望收益率为14%，无风险利率为6%，市场风险溢价为8.5%。如果这一证券与市场资产组合的协方差加倍(其他变量保持不变)，则根据资本资产定价模型，下列说法正确的是()。

  A.该股票的收益率将变成为28%

  B.该股票的收益率将变成为22%

  C.该股票的价格将上升到58元

  D.该股票的价格将下降到31.82元

  E.股票价格不会变动

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