商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的内容包括()。

试卷相关题目

• 1理财资金投资管理监管的重点是()，也是理财资金使用的重要原则。

  A.风险控制

  B.有效性

  C.效率性

  D.安全性

  E.合规性

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• 2下列属于商业银行个人理财业务管理的是()。

  A.文件管理

  B.产品开发策略

  C.IT系统开发管理

  D.渠道管理

  E.绩效管理

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• 3债券投资的风险因素包括()。

  A.赎回风险

  B.通货膨胀风险

  C.违约风险

  D.再投资风险

  E.提前偿付风险

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• 4《商业银行法》中规定，在经营活动中要坚持()。

  A.公平竞争原则

  B.依法经营原则

  C.严格贷款资信担保、依法按期收回贷款本息原则

  D.保障存款人的合法权益不受侵犯的原则

  E.业务往来遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则

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• 5商业银行个人理财业务的政策监管包括()。

  A.商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格

  B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

  C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理

  D.商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险

  E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性

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• 6对在中华人民共和国境内设立的()以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

  A.财务公司

  B.保险公司

  C.信托投资公司

  D.金融租赁公司

  E.金融资产管理公司

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• 7债券投资的风险有()。

  A.债券赎回风险

  B.再投资风险

  C.利率风险

  D.通货膨胀风险

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• 8财富管理客户的客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类少于理财业务客户但超过私人银行业务客户。()

  A.对

  B.错

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• 9商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。()

  A.对

  B.错

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• 10货币市场工具包括政府发行的长期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。()

  A.对

  B.错

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