下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。

试卷相关题目

• 1公司债券的违约风险一般通过()表示。

  A.客户等级

  B.信用评级

  C.债项评级

  D.投资等级

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• 2针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是()。

  A.投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金

  B.投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险

  C.投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

  D.投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

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• 3下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。

  A.商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

  B.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

  C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

  D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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• 4收入中必须优先满足的支出是义务性支出，下列支出中不属于义务性支出的是()。

  A.购买国债的支出

  B.已有负债的本利偿还支出

  C.已有保险的续期保费支出

  D.日常生活基本开销

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• 5下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。

  A.安全保管基金财产

  B.办理基金备案手续

  C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

  D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

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• 6按照银行业风险属性的分类，信贷资产类理财产品应属于保守、稳健型，这类理财产品的主要风险不包括()。

  A.收益风险

  B.信用风险

  C.本金风险

  D.流动性风险

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• 7通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括()。

  A.投资人的外貌

  B.投资人的年龄

  C.投资人的受教育情况

  D.投资人主观的风险偏好

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• 8出现下列()情形期货交易所会采取强行平仓。

  A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足

  B.会员结算准备金余额大于零

  C.持仓量低于其限仓规定

  D.持仓量超出其限仓规定

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• 9利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括()。

  A.国库券

  B.单只股票

  C.公司债券

  D.伦敦银行同业拆放利率

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