关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。

试卷相关题目

• 1除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。

  A.客户对理财业务的认知度

  B.金融机构监管体制

  C.中介机构发展水平

  D.其他理财机构理财业务的发展

  E.商业银行个人理财业务定位

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• 2金融衍生品的市场功能包括( )。

  A.价格发现

  B.转移风险

  C.补偿损失

  D.优化资源配置

  E.提高交易效率

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• 3QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。

  A.股票

  B.基金

  C.ETF

  D.债券

  E.伦敦银行同业拆放利率

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• 4下列关于基金申购的说法，错误的是( )。

  A.基金申购就是投资者在开放式基金募集期间申请购买基金

  B.投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额

  C.基金申购采取“份额申购”原则

  D.投资者在申购基金时缴纳申购费用称为前端收费

  E.投资者在赎回基金时缴纳申购费用称为后端收费

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• 5下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。

  A.在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯

  B.商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

  C.商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉

  D.商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行

  E.产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

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• 6我国债券型理财产品主要投向( )。

  A.银行间债券市场

  B.境内A股市场

  C.国债市场

  D.企业债市场

  E.欧洲货币市场

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• 7下列关于开放式基金的说法正确的是( )。

  A.规模不固定，但有最低规模要求

  B.交易手续费为成交金额的2.5%

  C.分红方式有现金分红和再投资分红两种

  D.单位资产净值于每个开放日进行公告

  E.在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现

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• 8目前，我国利率尚未完全市场化，同时我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务。 ( )

  A.对

  B.错

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• 9变异系数越大，投资项目越优。 ( )

  A.对

  B.错

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• 10价格优先原则是指在买和卖的报价相同的情况下，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。 ( )

  A.对

  B.错

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