商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。()

试卷相关题目

• 1中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。()

  A.对

  B.错

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• 2报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。()

  A.对

  B.错

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• 3在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。()

  A.对

  B.错

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• 4商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。()

  A.对

  B.错

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• 5下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 6在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。()

  A.对

  B.错

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• 7商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。()

  A.对

  B.错

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