银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受()的监督。

试卷相关题目

• 1理财产品的销售管理的内容包括()。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 2商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括()。

  A.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等

  B.遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

  C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解

  D.具备相应的学历水平和工作经验

  E.具备相关监管部门要求的行业资格

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• 3按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

  A.保证固定收益性理财计划

  B.保证最低收益理财计划

  C.保本浮动收益性理财计划

  D.非保本浮动收益理财计划

  E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

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• 4针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

  A.建立内部监督审核机制

  B.根据客户特点进行分层

  C.健全个人理财业务人员管理制度

  D.了解产品和客户并合理销售

  E.进行明确的风险揭示

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• 5商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

  A.法律风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.信用风险

  E.流动性风险

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• 6下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 7商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。()

  A.对

  B.错

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• 8在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。()

  A.对

  B.错

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• 9报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。()

  A.对

  B.错

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• 10中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。()

  A.对

  B.错

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