理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（　　）。

试卷相关题目

• 1下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（　　）。

  A.投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户

  B.购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户

  C.基金认购费率通常比申购费率高

  D.一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销

  E.投资者只需携带本人有效身份证件到银行营业网点办理认购手续即可认购基金

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• 2资本资产定价模型中的“共同期望假设”含义是（　　）。

  A.投资者有共同的风险厌恶系数

  B.投资者对市场和证券的期望收益率估计是相同的

  C.投资者对市场和证券的方差估计是相同的

  D.投资者对市场和证券的协方差估计是相同的

  E.投资者对市场和证券的方差估计不同

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• 3推荐客户购买保险产品，可以实现客户的（　　）理财目标。

  A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑

  B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活

  C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动

  D.通过合法的手段降低客户的税收负担

  E.实现客户资产的最快增值

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• 4在我国，商业银行开展个人理财业务实行（　　）。

  A.审批制

  B.注册制

  C.报告制

  D.登记制

  E.实名制

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• 5在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（　　）等方面。

  A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离

  B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  C.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

  E.以上说法均不正确

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• 6债券投资的风险有（　　）。

  A.利率风险

  B.再投资风险

  C.债券赎回风险

  D.通货膨胀风险

  E.提前偿付风险

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• 7下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）。

  A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  B.在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

  C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

  E.对于现行法律法规滑有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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• 8目前，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

  A.保证收益型理财计划

  B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

  C.非保证收益型理财计划

  D.需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

  E.保本浮动收益理财计划

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• 9根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准 的个人理财业务应具备的条件有（　　）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

  E.具备足够的资金储备

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• 10相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量。 （　　）

  A.对

  B.错

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