银行应加强内控制度建设和员工培训管理，坚决防范内部人员（    ）的行为。

试卷相关题目

• 1“境内机构”是指中华人民共和国境内的(    )。 

  A.国家机关

  B.企业、事业单位

  C.社会团体、部队

  D.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构

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• 2银行办理衍生产品业务，对机构客户，银行应获取的信息包括：（   ）

  A.名称、注册地、注册资本

  B.关联公司营业范围

  C.营业地址、联系方式

  D.控股股东或实际控制人信息

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• 3银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注交易产品包括： （ ）。

  A.电子产品

  B.黄金

  C.珠宝

  D.大宗产品

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• 4对于以下风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理： （ ）。

  A.衍生产品业务规模和期限与实际贸易量、风险敞口严重不匹配，有悖实需交易原则

  B.涉嫌提供虚假单证、伪造变造交易单证

  C.交易单证所列的交易主体、金额、交易性质等要素与客户经营范围一致、与售付汇业务一致

  D.虚构交易背景，实现对汇差和利差的无风险套利

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• 5对于办理衍生产品交易业务存在异常或风险的客户，可采取（  ）等措施。 

  A.刑事诉讼

  B.暂停或终止业务

  C.列入负面清单

  D.向外汇局报告

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• 6当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户：（    ）。

  A.客户要求变更注册资本

  B.客户要求变更经营范围

  C.客户要求变更法定代表人或者负责人

  D.客户要求变更常用联系地址

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• 7以下关于客户分类及客户识别说法正确的是：（    ）。

  A.除关注客户外，其他客户均为可信客户

  B.可信客户与关注客户可相互转换

  C.银行有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户

  D.关注客户其中一项可疑条件消失时可转为可信客户

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• 8客户身份识别的一般要求包括：（    ）。

  A.银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景

  B.银行应确保客户具备从事相关业务的资格

  C.银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新

  D.银行应每月对客户身份进行重新识别

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• 9客户无法通过真实性审核，或者无正当理由拒不提供真实性证明材料，银行应（    ）。

  A.暂停为其办理业务

  B.在一定时期内限制或拒绝为其办理某类或所有外汇业务

  C.采取强化审查措施仍未能排除风险提示特征的，应审慎为客户办理外汇业务

  D.纳入银行内部的关注客户名单

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• 10《涉外收入申报单》中“收款人”名称填写的依据包括：（ ）。

  A.收款人预留银行印鉴

  B.外汇局签发的《特殊机构赋码通知书》上的名称

  C.营业执照上的名称

  D.习惯性称呼

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