下列不属于转口贸易融资业务中“了解你客户的业务”原则是：（ ）

试卷相关题目

• 1银行( )接受金融同业（含银行和非银行类）担保，( )接受本行异地（含跨省、直辖市、计划单列市）担保，为客户办理转口贸易融资（含开证等表外融资）。

  A.不应，可以

  B.不应，不应

  C.可以，可以

  D.可以，不应

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• 2转口贸易背景真实性审核以下表述错误的是：（ ）

  A.业务人员应重点审核提单/仓单真实性。

  B.审核提单背书的连续性(非指定性抬头提单除外)及提单所有人

  C.审核原产地证明、保险单据等单据（如有）的一致性。

  D.比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素，审核是否相符，确认客户对货物的所有权，不记名提单不可以转让。

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• 3办理转口货物贸易融资的企业，应该是( )

  A.A类企业

  B.B类企业

  C.C类企业

  D.如果全额保证金，均可。

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• 4办理转口贸易融资的企业应有( )年（含）以上的转口贸易经营历史记录。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

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• 5关于福费廷业务，下列表述错误的是：（ ）

  A.应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整。

  B.出口信用证项下的福费廷款项只能支付给信用证的申请人。

  C.福费廷业务期限应以买入的债权到期日为基础，给予合理的宽限期后确定。

  D.审慎为异地企业、辅导期企业办理融资。

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• 6办理远期转口贸易业务，必须要有：（ ）

  A.真实的贸易背景

  B.足额的保证金类担保

  C.高比例保证金类担保

  D.一定比例的保证金类担保

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• 7转口贸易融资业务中，要加强对客户的了解，表述错误的是：（ ）

  A.关注企业的注册地、经营范围、经营状况、资金实力

  B.关注企业的融资情况、授信情况、企业名录分类信息

  C.关注企业进出口结算量变化等情况

  D.静态监控并防范业务风险和政策风险

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• 8以下转口贸易融资应加大对企业转口贸易业务背景真实性、合规性审核力度的是：（ ）

  A.企业资产负债表中“其他应收账款”项目异常

  B.贸易款项用途与企业正常的生产经营活动不符

  C.企业有形资产与融资规模严重偏离

  D.以上都是

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• 9信用证开证、提单转卖项下转口贸易融资、境内仓单转卖项下转口贸易融资三个业务中，都必须审核的资料是:（ ）

  A.购销合同

  B.买卖发票

  C.全套正本提单

  D.正本仓单

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• 10核实提单/仓单等单据真实性，表述错误的是:（ ）

  A.对提供仓单的业务，应充分了解客户的贸易模式、仓储公司资质、出具地点等具体信息

  B.对仓单的真实性进行深入调查，切实防范虚假贸易背景风险

  C.对客户提交的海运提单，应通过国际提单查询机构、船公司网站等途径查询并核对提单真实性，并通过海事查询服务查询船舶动态与提单表面要素（如装货港、卸货港、装船日等）是否相符

  D.对陆运提单、航空运单等单据，应与单据持有人确认单据真实性

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