银行业从业人员应当了解客户，不得（ ）。

试卷相关题目

• 1银行从业人员面对客户的时候，以下各项中应该做的是（ ）。

  A.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当交接给上级领导

  B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

  C.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

  D.即使公安机关要求提供该客户的个人信息，也不予提供

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• 2某银行从业人员在得知一位重要客户的亲属正在找工作，于是就动用关系为其联系了工作。这种做法（ )0

  A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的

  B.没有涉及金钱来往，没有不妥

  C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来

  D.属于行贿

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• 3银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（ ）进行披露。

  A.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

  B.对购买此产品的其他客户名单

  C.对本机构在本产品销售过程中的责任

  D.对被代理机构所承担的最终责任

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• 4银行客户经理在给客户推荐产品时须熟知及详细解释的知识不包括（ ）。

  A.产品的性质

  B.产品的风险

  C.产品的最终责任承担者

  D.产品的设计原理

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• 5银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）。

  A.可以为其提供资金账户

  B.可以为其将财产转换为金融票据

  C.可以为其将资金汇往境外

  D.以上三种做法都不合法

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• 6某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时，应该（ ）。

  A.向银行管理层披露所处关系

  B.公平对待，不必向银行披露所处关系

  C.以优惠利率发放贷款

  D.建议其妻子去其他银行申请贷款

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• 7某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友，帮助其开拓客户市场，该副行长的做法属于（ ）。

  A.为亲友帮忙，但做法有些不妥

  B.最好请示一下行长，这样程序就全了

  C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

  D.明显属于违法犯罪行为

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• 8作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（ ）。

  A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

  B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

  C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

  D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

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• 9下列属于泄露客户信息的行为是（ ）。

  A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在证券公司工作的朋友

  B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

  C.反洗钱检察机关依法进入银行査询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

  D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

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• 10银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应（ ）。

  A.按规定向上级主管报告

  B.拒绝办理

  C.耐心说明情况，取得理解和谅解

  D.不理会其要求

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