金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品和服务的业务叫作（）

试卷相关题目

• 1 第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6%，那么， 在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）

  A.10

  B.12

  C.11

  D.13

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• 2执行理财规划方案需要注意的因素不包括（ ）。

  A.时间因素

  B.人员因素

  C.风险因素

  D.资金成本因素

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• 3客户现在的以及未来的（ ）是其理财目标得以实现的最重要的基础。

  A.理财规划

  B.投资收人

  C.财务资源

  D.工资薪金

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• 4从客户的资产负债表来看，客户（ ）必然会导致现金流出，资产减少。

  A.信用卡还款

  B.购买住房

  C.工资下降

  D.投资股票

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• 5财富积累主要讨论的是（ ）。

  A.家庭收支与债务管理

  B.针对人身、财产保障等的保险计划

  C.教育和养老的资金需求和投资规划

  D.税务安排和遗产分配

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• 6在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（ ）之间分配。

  A.消费与储蓄

  B.各类资产，例如股票、债券、房地产等

  C.数只股票

  D.数只债券型基金

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• 7终值利率因子（FF/F）也称为复利终值系数，与时间、利率的关系为（ ）。

  A.与时间成反比关系，与利率成正比关系

  B.反比关系，时间越长、利率越高、终值则越小

  C.与时间成正比关系，与利率成反比关系

  D.正比关系，时间越长、利率越高、终值则越大

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• 8当前国际黄金价格是以美元定价的。一般而言，黄金价格与美元呈（ ）关系。

  A.正相关

  B.低相关

  C.零相关

  D.负相关

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• 9关于教育投资规划，下列表述中最不恰当的是（ ）。

  A.子女教育规划已经成为家庭理财规划中非常重要的一部分

  B.自身教育规划是指年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用的规划

  C.教育投资规划包括子女教育规划和客户自身教育规划

  D.子女教育规划是指对教育费用需求的定性分析

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• 10（ ）属于客户自身情况的突然变动<

  A.经济形势异于理财方案估计

  B.自然灾害带来的风险

  C.政府对某个领域进行改革

  D.客户进行股权投资

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