（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

试卷相关题目

• 1个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。

  A.建立期

  B.维持期

  C.稳定期

  D.髙峰期

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• 2马斯洛需求理论认为，人的最高需求是（ ）。

  A.生理需求

  B.安全需求

  C.自我实现的需求

  D.爱和归属感的需求

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• 3家庭消费开支规划的核心内容是（ ）。

  A.债务管理

  B.增收节支

  C.建立应急基金

  D.现金管理

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• 4金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期 合约最本质的区别是（）。

  A.期货价格的超前性

  B.期货合约的条款是标准化的

  C.收益不同

  D.所起的作用不同

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• 52000年陈女士将20万元借给了曹先生，2010年曹先生才把这20方元还给陈女士，因 通货膨胀导致这20万元仅相当于当年一半的购买力，则这10年的通货膨胀率平均大概 是（）。

  A.5%

  B.3%

  C.7%

  D.4%

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• 6某校准备设立永久性奖学金，每年年末计划颁发36 000元奖学金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入本金（ ）元。

  A.350 000

  B.450 000

  C.360 000

  D.300 000

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• 7现值利率因子（PF/F）也称为复利现值系数，与时间、利率的关系为（ ）。

  A.正比关系，时间越长、利率越高，现值则越大

  B.与时间成反比关系，与利率成正比关系

  C.反比关系，时间越长、利率越高，现值则越小

  D.与时间成正比关系，与利率成反比关系

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• 8货币市场是融通（）的场所，而资本市场是筹集（ ）的场所。

  A.长期资金;长期资金C. 短期资金;长期资金

  B.长期资金;短期资金D. 短期资金;短期资金

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• 9财富积累主要讨论的是（ ）。

  A.家庭收支与债务管理

  B.针对人身、财产保障等的保险计划

  C.教育和养老的资金需求和投资规划

  D.税务安排和遗产分配

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• 10从客户的资产负债表来看，客户（ ）必然会导致现金流出，资产减少。

  A.信用卡还款

  B.购买住房

  C.工资下降

  D.投资股票

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