从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（ ）

试卷相关题目

• 1对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士，理财师在提供专业服务过程中应该（ ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险

  C.涉及客户财务资源的具体操作

  D.向客户提供适合的产品和服务

  E.了解客户的风险承受能力

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• 3保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有（ ）。

  A.工作标准化

  B.工作流程化

  C.做好工作计划

  D.工作多样化

  E.养成良好的工作习惯

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• 4商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型？（ ）

  A.活期存款业务

  B.定期存款业务

  C.贷款业务

  D.理财计划业务

  E.私人银行业务

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• 5私人银行服务涉及到的服务有（ ）。

  A.保险

  B.基金

  C.信托

  D.投资银行

  E.税务咨询

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• 6个人理财主要考虑的是资产增值，因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行( )

  A.正确

  B.错误

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• 9个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收人和支出，实现理财目标的过程。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10非银行金融机构不得提供个人理财服务。（ ）

  A.正确

  B.错误

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