下列属于个人理财业务相关主体的有（ ）。

试卷相关题目

• 1私人银行业务特征包括（ ）。

  A.服务品质高

  B.标准化服务

  C.高准入门檻

  D.综合化服务

  E.个性化服务

  开始考试点击查看答案
• 2下列关于商业银行理财规划服务特点的表述，正确的有（ ）。

  A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

  B.追求的是与客户建立一个长期的关系

  C.服务的专业性很强

  D.服务涉及的内容非常广泛

  E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

  开始考试点击查看答案
• 3银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的是（ ）。

  A.将自己的账户与客户账户合并

  B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

  C.将客户资金归人自己账户

  D.为朋友提供理财建议

  E.以客户名义为自己买卖证券

  开始考试点击查看答案
• 4商业银行个人理财业务人员包括（ ）。

  A.销售投资性产品的业务人员

  B.提供理财规划服务的业务人员

  C.一般性业务咨询人员

  D.为客户提供投资建议的业务人员

  E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

  开始考试点击查看答案
• 5商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（ ）等风险。

  A.法律风险

  B.道德风险

  C.操作风险

  D.声誉风险

  E.技术风险

  开始考试点击查看答案
• 6以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。

  A.国务院金融稳定发展委员会

  B.商业银行

  C.证监会

  D.中国银行保险监督管理委员会

  E.外汇局

  开始考试点击查看答案
• 7私人银行服务涉及到的服务有（ ）。

  A.保险

  B.基金

  C.信托

  D.投资银行

  E.税务咨询

  开始考试点击查看答案
• 8商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型？（ ）

  A.活期存款业务

  B.定期存款业务

  C.贷款业务

  D.理财计划业务

  E.私人银行业务

  开始考试点击查看答案
• 9保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有（ ）。

  A.工作标准化

  B.工作流程化

  C.做好工作计划

  D.工作多样化

  E.养成良好的工作习惯

  开始考试点击查看答案
• 10理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士，理财师在提供专业服务过程中应该（ ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.向客户揭示所推荐的产品和方案存在的潜在风险

  C.涉及客户财务资源的具体操作

  D.向客户提供适合的产品和服务

  E.了解客户的风险承受能力

  开始考试点击查看答案