提供个人理财服务的机构包括（ ）。

试卷相关题目

• 1一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为（ ）进行分层管理。

  A.普通理财客户

  B.重点客户

  C.私人银行客户

  D.潜在客户

  E.财富管理客户

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• 2合格理财师的标准是（ ）。

  A.财富

  B.品德

  C.专业资格证书

  D.服务

  E.专业能力

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• 3理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。

  A.正直守信

  B.客观公正

  C.勤勉尽职

  D.专业胜任

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• 4下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（ ）。

  A.理财业务的出发点是客户需求

  B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

  C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

  D.商业银行调査的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

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• 5关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。

  A.涉及财务、法律、投资

  B.涉及保险、税务

  C.不涉及债务管理

  D.涉及家庭财务、非财务状况

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• 6理财顾问服务的内容包括(    )。 

  A.个人投资产品推介

  B.信贷产品介绍

  C.财务规划

  D.投资建议

  E.储蓄品推介

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• 7商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（ ）等风险。

  A.法律风险

  B.道德风险

  C.操作风险

  D.声誉风险

  E.技术风险

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• 8商业银行个人理财业务人员包括（ ）。

  A.销售投资性产品的业务人员

  B.提供理财规划服务的业务人员

  C.一般性业务咨询人员

  D.为客户提供投资建议的业务人员

  E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

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• 9银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的是（ ）。

  A.将自己的账户与客户账户合并

  B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

  C.将客户资金归人自己账户

  D.为朋友提供理财建议

  E.以客户名义为自己买卖证券

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• 10下列关于商业银行理财规划服务特点的表述，正确的有（ ）。

  A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

  B.追求的是与客户建立一个长期的关系

  C.服务的专业性很强

  D.服务涉及的内容非常广泛

  E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

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