从客户等级来看，（ ）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

试卷相关题目

• 1( )是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

  A.理财计划

  B.保证收益理财计划

  C.非保证收益理财计划

  D.私人银行业务

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• 2在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。

  A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

  B.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

  C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

  D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

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• 3下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。

  A.商业银行是个人理财业务的供给方

  B.商业银行是个人理财服务的提供商之一

  C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

  D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

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• 4某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（ ）。

  A.因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

  B.评估客户的财务状况

  C.提供合适的投资产品供客户自主选择

  D.考虑客户所处的理财生命周期

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• 5下列行为中，违反银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

  A.某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险

  B.某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税

  C.某商业银行客户经理为客户推荐国债

  D.某商业银行客户经理为客户设计用汇方案

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• 6下列对综合理财服务的理解错误的是（ ）。

  A.综合理财服务中，银行可以承担一部分风险

  B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

  C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

  D.私人银行业务不是个人理财业务

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• 7关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（ ）。

  A.个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系

  B.金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市 场有利于个人理财业务的发展

  C.大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通 产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵 资源

  D.经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

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• 8关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。

  A.涉及财务、法律、投资

  B.涉及保险、税务

  C.不涉及债务管理

  D.涉及家庭财务、非财务状况

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• 9下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（ ）。

  A.理财业务的出发点是客户需求

  B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

  C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

  D.商业银行调査的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

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• 10理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。

  A.正直守信

  B.客观公正

  C.勤勉尽职

  D.专业胜任

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