根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、（ ）和问责制度。

试卷相关题目

• 1理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（ ）。

  A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务

  B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户

  C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务

  D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户

  开始考试点击查看答案
• 2专业胜任原则是指理财师应当具备良好的（ ），并且时刻保证专业知识的再学习和再提升，以实现自身专业知识的与时俱进，保证自己能胜任理财师的工作。

  A.资质

  B.专业素养

  C.能力

  D.经验

  开始考试点击查看答案
• 3某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200万元的货币市场基 金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。 根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。

  A.违反了遵纪守法准则

  B.违反了客观公正准则

  C.违反了勤勉正直守信

  D.违反了专业胜任准则

  开始考试点击查看答案
• 4小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前 提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了 ( )原则。

  A.正直守信

  B.勤勉尽职

  C.专业胜任

  D.客观公正

  开始考试点击查看答案
• 5客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。

  A.积极地为其办理

  B.将客户转交理财业务人员

  C.在理财业务人员配合下为其办理

  D.在理财业务人员指导下为其办理

  开始考试点击查看答案
• 6商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。

  A.理财规划服务

  B.综合理财服务

  C.理财咨询服务

  D.专业理财服务

  开始考试点击查看答案
• 7商业银行开展理财顾问服务，下列表述错误的是（ ）。

  A.理财顾问服务内容包括提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

  B.理财顾问服务是针对个人客户的

  C.商业银行需承担投资风险

  D.客户接受理财顾问服务后，可自行管理和运用资金

  开始考试点击查看答案
• 8理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。

  A.资产管理

  B.投资咨询

  C.理财产品推介

  D.财务规划

  开始考试点击查看答案
• 9关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。

  A.私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务

  B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划

  C.实际上属于综合化服务

  D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财服务

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（ ）。

  A.个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分

  B.商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

  C.商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向 个人客户提供个人理财服务

  D.商业银行个人理财业务人员是一般性的业务咨询人员

  开始考试点击查看答案