商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对（ ）进行全面规范。

试卷相关题目

• 1商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（ ）。

  A.本行过往产品业绩

  B.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

  C.理财产品期限、成本、收益测算

  D.理财产品运营运程中存在的各类风险

  E.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

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• 2商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足下列哪些要求？（ ）

  A.具备监管部门要求的行业资格

  B.具备相应的学历水平和工作经验

  C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

  D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对 有关理财产品市场有所认识和理解

  E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

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• 3在综合理财服务中，商业银行需要将（ ）等两类人员相分离，并定期检査、比较两类人员的交易状况。

  A.负责理财产品相关交易工具的交易人员

  B.负责理财产品销售的人员

  C.负责存款业务的人员

  D.负责贷款业务的人员

  E.负责自营交易的交易人员

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• 4商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等指标。

  A.风险价值限额

  B.交易限额

  C.期权限额

  D.错配限额

  E.止损限额

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• 5商业银行的董事会和髙级管理层应根据商业银行的（ ）等，慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。

  A.分支机构分布

  B.资本实力

  C.人力资源状况

  D.风险管理能力

  E.经营战略

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• 6银行在销售下列哪些理财计划后要承担全部或部分风险？（ ）

  A.最低收益理财计划

  B.固定收益理财计划

  C.非保本浮动收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

  E.最髙收益理财计划

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• 7商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制，投资者投诉处理机制包括（ ）。

  A.处理投诉的流程

  B.客户集中投诉情况下，及时报告监管部门及其派出机构

  C.补偿或赔偿机制

  D.回复的安排

  E.调査的程序

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• 8产品开发报告内容应包括（ ）。

  A.后续服务，应急计划

  B.风险控制部门对相关风险的管理权力与责任

  C.会计核算与财务管理方法

  D.新产品主要风险及其测算和控制方法，风险限额

  E.新产品的定义、性质与特征，目标客户及销售方式

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• 9根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重 误导销售的业务人员，应进行以下哪些处理？（ ）

  A.罚款

  B.记过

  C.追究管理负责人的责任

  D.开除

  E.及时取消其相关从业资格

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• 10根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下哪些内容？（ ）

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.相关风险监测与控制情况

  C.当期理财计划的收益分配和终止情况

  D.涉及法律诉讼情况

  E.当期推出的理财计划的内部法律审査意见

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