商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说 明（ ）的投资情形和投资结果。

试卷相关题目

• 1个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检査（）的情况。

  A.理财产品销售人员的资格

  B.是否存在错误销售和木当销售

  C.销售业绩是否达标

  D.业务记录是否齐全

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• 2商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  A.银行与客户双贏

  B.客户利益与风险承受能力

  C.本银行利润最大化

  D.高风险高收益

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• 3在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（ ）。

  A.应独立测算

  B.无需测算

  C.只需交给投资者进行测算

  D.应要求境外机构提供测算

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• 4商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

  A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

  B.未按规定进行风险揭示和信息披露

  C.提供虚假的成本收益分析报告

  D.未按规定进行客户评估

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• 5关于商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求，下列错误的是（ ）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

  C.理财业务人员每年的培训时间应不少于50小时，并取得相应理财师职称

  D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

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• 6理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（ ）。

  A.10%

  B.20%

  C.5%

  D.15%

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• 7下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

  A.热情对待身体有残障的客户

  B.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

  C.为VIP客户提供单独的服务区域

  D.为国家干部提供更多便利的服务

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• 8商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银行业监督管理机构报送有关材料。下列不属于报送材料的是（ ）。

  A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

  B.商业银行的财务报告

  C.银行负责人签署的申请书

  D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

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• 9商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（ ）。

  A.根据本银行需要，制定具体的管理办法

  B.基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

  C.按照金融衍生品业务管理

  D.根据客户需要，制定具体的管理办法

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• 10就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在    以上，外币应在 以上。（ ）

  A.5万元； 5千美元

  B.5万元； 8千美元

  C.10万元； 8千美元

  D.10万元； 5千美元

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