下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（ ）。

试卷相关题目

• 1商业银行从事理财业务活动若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以处罚。

  A.中国银行业协会

  B.中国证券监督管理委员会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业监督管理机构

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• 2根据《民法总则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（ ）。

  A.八周岁以上的未成年人

  B.八周岁以下的未成年人

  C.限制民事行为能力人的监护人

  D.不能辨认自己行为的人

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• 3小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2. 2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。

  A.学校

  B.小李父母先行垫付，以后由小李

  C.小李父母

  D.小李

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• 4商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

  A.个人理财业务

  B.理财顾问服务

  C.理财咨询业务

  D.投资规划服务

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• 5外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

  A.5

  B.10

  C.3

  D.1

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• 6商业银行从事理财业务活动，违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规 定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

  A.《民法总则》

  B.银行业监督管理机构颁布的相关通知

  C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

  D.《中华人民共和国商业银行法》

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• 7境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列收人与对应证明材料不符的是（ ）。

  A.保险外汇收人：保险合同

  B.职工报酬：雇佣合同及收人证明

  C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定

  D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书

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• 8银行、信托公司开展业务合作，实施监督管理，依据的主要法律不包括（ ）。

  A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

  B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

  C.《中华人民共和国商业银行法》

  D.《中华人民共和国信托法》

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• 9当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（ ）。

  A.后履行抗辩权

  B.不安抗辩权

  C.先履行抗辩权

  D.同时履行抗辩权

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• 10下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（ ）。

  A.商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性

  B.商业银行不得承诺或宣传保证收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹 配的理财产品

  C.商业银行为了提高业务效率，与其他机构共享投资者信息

  D.商业银行应采取科学合理的办法，根据理财产品投资组合等因素，对拟销售的理财 产品进行风险评级

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