理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行销售时，不 合规的是（ ）。

试卷相关题目

• 1在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。

  A.实施理财产品销售专区管理

  B.保管好销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料

  C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

  D.可不经投资者允许与其他机构共享投资者信息

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• 2商业银行须向购买理财产品的客户披露（ ）。

  A.理财产品预期收益率

  B.理财产品投资组合

  C.以过往业绩代表未来业绩

  D.宏观经济政策

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• 3对于理财产品的销售管理，下列表述正确的是（ ）。

  A.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力 等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

  B.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品 风险等级的投资者销售理财产品

  C.商业银行销售理财产品时不用向客户披露风险

  D.商业银行在理财产品宣传销售文本中只需要登载过往最好业绩

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• 4在个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。

  A.信托关系

  B.供销关系

  C.信贷关系

  D.委托代理关系

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• 5境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（ ）申请获准后办理。

  A.银保监会

  B.商务部

  C.证监会

  D.外汇局

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• 6根据《个人外汇管理办法》第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。

  A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户

  B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

  C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户

  D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

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• 7外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

  A.5

  B.10

  C.3

  D.1

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• 8商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

  A.个人理财业务

  B.理财顾问服务

  C.理财咨询业务

  D.投资规划服务

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• 9小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2. 2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。

  A.学校

  B.小李父母先行垫付，以后由小李

  C.小李父母

  D.小李

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• 10根据《民法总则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（ ）。

  A.八周岁以上的未成年人

  B.八周岁以下的未成年人

  C.限制民事行为能力人的监护人

  D.不能辨认自己行为的人

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