风险为本的监管模式的特点包括（ ）。

试卷相关题目

• 1我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态 掌握银行情况的监管，其目的是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面，并关注银行 的（ ）。

  A.业务风险

  B.内部控制

  C.风险管理水平

  D.盈利能力

  E.支付能力

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• 2银行监管的“公开原则”的“公开”包含（ ）。

  A.行政复议的依据、标准、程序公开

  B.监管执法和行为标准公开

  C.监管立法和政策标准公开

  D.监管职权的信息公开

  E.监管范围的信息公开

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• 3中国银行监管应当遵循的基本原则包括下列哪几项？（ ）

  A.公正原则

  B.公开原则

  C.效率原则

  D.公平原则

  E.依法原则

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• 4下列关于银行监管必要性原理的论述正确的有（ ）。

  A.无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定 的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管

  B.银行普遍存在通过扩大其资产规模而增加利润的发展冲动，但由于银行本身并不承 担全部风险成本，因此容易引发银行机构在信贷配置方面的逆向选择与道德风险， 造成金融市场效率低下

  C.外部宏观经济、行业、区域等风险因素的变化对银行经营及未来发展产生深远的 影响

  D.银行业先天存在垄断与竞争的悖论

  E.为提高效率，可以通过市场机制实现资本的自由准人与退出

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• 5商业银行有效管理和控制风险的两大外部保障是（ ）。

  A.市场约束

  B.市场准人

  C.信息披露制度

  D.监管部门监督检查

  E.风险处置纠正

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• 6风险评估环节包括（ ）。

  A.了解银行的业务和风险管理制度

  B.界定其主要业务领域

  C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量

  D.分析风险产生的原因

  E.形成风险评估报告

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• 7风险水平类指标主要包括（ ）。

  A.流动性风险指标

  B.正常贷款迁徙率

  C.信用风险指标

  D.市场风险指标

  E.操作风险指标

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• 8下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有(  ).

  A.衡量商业银行风险变化的程度

  B.包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

  C.属于静态指标

  D.表示为资产质量从前期到本期变化的比率

  E.是风险监管核心指标的主要类别之一

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• 9风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（ ）。

  A.不良贷款迁徙率

  B.资本充足程度

  C.核心负债比例

  D.盈利能力

  E.准备金充足程度

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• 10下列各项中，（ ）属于银行盈利能力监管指标。

  A.资本金收益率

  B.净利息收入率

  C.净业务收益率

  D.资产收益率

  E.非利息收人比率

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