根据监管要求，第三支柱市场约束有助于（ ）。

试卷相关题目

• 1根据监管要求，银行业金融机构的市场准入包括（ ）。

  A.区域准入

  B.机构准人

  C.高级管理人员准入

  D.业务准入

  E.行业准入

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• 2市场约束机制包括（ ）。

  A.监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

  B.完善的信息披露制度

  C.良好的市场环境

  D.健全的中介机构管理约束

  E.有效的市场退出政策

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• 3外部审计作为一种外部监督机制，已经成为银行监管的重要补充，下列哪项不属于外部审计的目的？（ ）

  A.评估从商业银行收到报告的精确性

  B.评价商业银行总体经营情况

  C.评价商业银行各项风险管理制度

  D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度

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• 4在外部审计与信息披露的关系中，外部审计除了有利于提高信息披露质量外，还有助 于（ ）。

  A.提高我国商业银行的竞争能力

  B.消除信息不对称及降低代理成本

  C.对银行产生更强有力的监管和市场约束

  D.提高审计效率

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• 5关于强化信息披露监控机制，下列表述不正确的是（ ）。

  A.信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息 披露

  B.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披 露监督

  C.法律赋予监管当局的责任越大，揭示商业银行信息披露的动机越小，商业银行在信 息披露上造假的动机就越大

  D.为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括日常监 督机制、惩罚机制和监管当局责任

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• 6在巴塞尔协议III出台之际，我国国务院银行业监督管理机构适时推出（ ）四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

  A.流动性要求

  B.拨备率

  C.资本要求

  D.杠杆率

  E.市场约束

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• 7依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的是（）。

  A.风险暴露类指标

  B.风险迁徙类指标

  C.风险水平类指标

  D.风险识别类指标

  E.风险抵补类指标

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• 8下列属于监管当局对银行机构进行现场检査的重点内容有（ ）。

  A.风险状况和资本充足性

  B.管理水平和内部控制

  C.流动性

  D.资产质量

  E.市场风险敏感度

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• 9银行监管中，采取市场准人的主要目的有（ ）。

  A.防止海外游资流入国内银行系统

  B.维护国有商业银行的利益

  C.保护存款者的利益

  D.维护银行市场秩序

  E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进人银行体系

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• 10在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。

  A.明确了非现场监管和现场检査的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密

  B.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上

  C.明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度

  D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高 现场工作效率

  E.通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计、检查和监管方案

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