市场准人应遵循的原则不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1下列关于市场准人的说法，不正确的是（ ）。

  A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进人某一领域并 从事相关活动的机制

  B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

  C.业务准入是指按照盈利性原则，批准银行机构的业务范围和幵办新的业务品种

  D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

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• 2某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8%，则市场风险资本要求为（ ）亿元。

  A.8

  B.16

  C.24

  D.32

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• 3下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

  A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身 的风险状况

  B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评 估和监控

  C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性 风险、国别风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

  D.银行机构自身风险状况不包括分支机构的风险水平

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• 4下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（ ）。

  A.银行机构自身风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一 分支机构的风险水平

  B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术人员实施任职资格审核和对商 业银行人事政策和管理程序进行评估

  C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区 域风险状况和银行机构自身的风险状况

  D.商业银行管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、 操作系统和管理报告制度相吻合

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• 5下列指标的计算公式中，正确的是（ ）。

  A.资本金收益率=税后净收入/资产总额

  B.资产收益率=税后净收入/资本金总额

  C.净业务收益率=(营业收人-营业支出）/资产总额

  D.非利息收人率=(非利息收入-非利息支出）/(营业收人-营业支出）

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• 6下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。

  A.监管部门将对资本充足率的监管分为四个层次，其中，第四个层次是最低资本要求

  B.根据《商业银行资本管理办法(试行）》，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率 的计算方法

  C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/(信用风险加权资产+ 12. 5 x市场风险资 本要求+操作风险资本要求）x 100%

  D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)/(信用风险加权资产+ 12. 5 x市场风险资本要求+操作风险资本要求）X 100%

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• 7下列各项关于监督检查的说法，错误的是（ ）。

  A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充，互为依据，在监管活动中发挥着不同的 作用

  B.通过现场检查可修正非现场监管的结果

  C.通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，这将大大减少现场检查的工 作量

  D.非现场监管结果将提高现场检查的质量

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• 8关于银行监管的主要方式，下列表述不正确的是（ ）。

  A.银行监管的主要方式包括市场准入、非现场监管、现场检查和风险处置纠正

  B.非现场监管需要非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测 和分析被监管机构的风险信息

  C.现场检查是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取 相应措施加以处置

  D.非现场监管工作需要对现场检査发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管 机构的整改进度和情况

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• 9下列哪项关于现场检查的表述不正确？（ ）

  A.现场检査是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地 检查

  B.监管当局通过现场检查，可以对金融宏观调控的运行情况是否正常等问题进行客观 检验

  C.通过现场检查，对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法予以 肯定并予以保护

  D.现场检查对非现场监管有指导作用

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• 10下列各项中不属于风险处置纠正的内容的是（ ）。

  A.风险纠正

  B.风险防范

  C.市场退出

  D.风险救助

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