对于家庭与事业成长期的家庭而言，应设法提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。（ ）[2016年11月三级真题]

试卷相关题目

• 1关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有（ ）。[2007年11月三级真题]

  A.短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足

  B.通过完备的风险保障可以使客户免于发生意外事件

  C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

  D.由于老年时期收人能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划

  E.通过消费支出规划，可以使消费支出合理，家庭收支结构大体平衡

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• 2理财规划的原则包括（ ）。[2009年5月三级真题]

  A.整体规划

  B.提早规划

  C.现金保障优先

  D.风险管理优于追求收益

  E.消费、投资与收入相匹配

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• 3马斯洛提出了著名的的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。[2009年11月三级真题]

  A.生理需求

  B.安全需求

  C.社交需求

  D.尊重需求

  E.自我实现需求

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• 4个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（ ）。[2008年5月二级真题]

  A.个人财富的增加，生活期望的满足

  B.退休和身后资产的积累

  C.个人财务的安全

  D.消费支出的合理

  E.为社会做贡献

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• 5.以下选项中属于理财规划内容的是（ ）。[2008年11月二级真题]

  A.现金规划、风险管理规划

  B.家庭消费支出规划

  C.税收规划、投资规划

  D.退休养老规划、财产分配与传承规划

  E.教育规划

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• 6黄金投资一般指实物黄金投资。（ ）[2013年11月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 7理财规划首先应该考虑的因素是收益，其次是将风险控制在一定的水平之下。（ ） [2010年11月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 8.理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划 核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。 ( )[2010年5月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 9对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承 诺。（ ）[2008年5月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 10理财规划师应随时向客户披露存在或可能发生的利益冲突。（ ）[2007年5月二级真题]

  A.对

  B.错

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