理财姨划师对客户现行财务状况的分析不包括（ ）。[2015年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。[2015年11月二级真题]

  A.消费支出规划、现金规划、风险管理规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

  B.风险管理规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

  C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、风险管理规划、子女教育规划

  D.子女教育规划、风险管理规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

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• 2某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列（）是该客户 适宜的投资产品。[2016年11月二级真题]

  A.成长型基金

  B.保险

  C.国债

  D.平衡型基金

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• 3( )是整个理财规划的基础。

  A.风险管理理论

  B.收益最大化理论

  C.生命周期理论

  D.财务安全理论

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• 4个人理财规划要解决的首要问题是（ ）。[2014年11月二级真题]

  A.财务预算

  B.收支相抵.

  C.财务安全

  D.财务自由

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• 5在表示收人与支出的坐标轴中，当（  ）务安全。[2013年5月三级真趨]

  A.总收入

  B.投资收入

  C.工资收人

  D.其他收入

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• 6为了应对客户家庭主要经济收人创造者失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，而进行的现金保障是（ ）。[2010年11月二级真齒]

  A.家庭支援储备

  B.日常生活消费储备

  C.意外现金储备

  D.投资资金储备

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• 7下列对理财的理解，表述不正确的是（ ）。[2010年5月二级、三级真题]

  A.理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

  B.理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划

  C.理财是个性化的，客户不同,理财服务重点也不同

  D.理财规划通常由专业人士提供

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• 8—般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在 ()。[2010年5月二级真题]

  A.投资规划更强调创造收益

  B.投资更强调实现目标

  C.投资技术性更强

  D.投资规划只不过是工具

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