直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（ ）。 

试卷相关题目

• 1李先生是银行的一名理财规划师。最近打新股是一个热门话题，客户经常会问到打新股的相关问题，理财规划师的下列回答中正确的是（ ）。 

  A.个人不能参与新股申购，但是可以通过购买银行发行的打新股理财产品间接参与新股票申购

  B.新股申购的起点为1000股，超过1000股为1000股的整数倍

  C.新股申购不可能赔钱，因此不存在风险

  D.新股申购时的委托价格如果低于规定的发行价格，委托将无效，如果委托的价格高 于规定的发行价格，将有效，但还是按照规定的发行价格成交

  开始考试点击查看答案
• 2董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股 票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境 不错，负担很轻。对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是（ ）。 

  A.较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款

  B.过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金

  C.趋于保守，应适当加大股票型基金投资的比重

  D.由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

  开始考试点击查看答案
• 3在一个成熟的证券市场中，上市公司总是在股票价值与市场价格（   ）时，实施增发计划，而在股票价值被市场价格（ ）时实施回购计划。 

  A.相当或被低估；高估

  B.完全相同；高估

  C.相当或被高估；低估

  D.完全相同；低估

  开始考试点击查看答案
• 4某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、汽车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种类型股票？ （ ）

  A.食品类股票、医疗类股票

  B.医疗类股票、钢铁类股票

  C.汽车类股票、钢铁类股票

  D.地产类股票、汽车类股票

  开始考试点击查看答案
• 5投资与投资规划存在一定的差别，投资（ ）更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划（  ）更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。

  A.收益性；目标性

  B.目标性；收益性

  C.技术性；程序性

  D.程序性；技术性

  开始考试点击查看答案
• 6投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期（     ），长期（   ）的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。

  A.有风险；有风险

  B.波动；创造收益

  C.无风险；有风险

  D.创造收益；波动

  开始考试点击查看答案
• 7资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产 上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（ ），确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

  A.收益能力

  B.风险特征

  C.风险和收益特征

  D.风险和收益特征以及投资者的投资目标

  开始考试点击查看答案
• 8助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收人项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定 各种变化比率，以下选项中（ ）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

  A.固定资产折旧率

  B.通货膨胀率

  C.税率

  D.投资收益率

  开始考试点击查看答案
• 9普通股的（ ）可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更髙的收益。

  A.股利

  B.股利和ROE

  C.ROE

  D.股利和剩余资产分配

  开始考试点击查看答案