广东中烟工业公司2021年招聘资料： 其他行政处理措施

 其他行政处理措施
            1. 对银监会从事监督管理工作人员的处理措施
            2. 对擅自设立银行业金融机关或者非法从事银行业金融机关的业务活动的单位和个人的处理措施
            3. 对依法成立的银行业金融机构的处理措施       
      反洗钱法律制度
            5.4 反洗钱法律制度
            5.4.1 洗钱概述
            1. 洗钱的概念及洗钱过程
            洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。
            洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
            处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
            培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
            融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来时用。
            2. 洗钱的方式
            （1）借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
            （2）保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
            （3）空壳公司。亦称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。
            （4）现金密集行业
            （5）伪造商业票据
            （6）走私
            （7）利用犯罪所得直接购置不动产和动产