公司融资管理概述

 一、 公司融资的动机和原则

融资是公司根据生产经营等活动对资金的需要，通过一定的渠道，采取适当的方式获取所需资金的一种行为。公司融资的基本目的是为了自身的生存和发展。

（一）公司的融资动机：

    1.创业融资动机。

2.维持经营融资动机。    

3.扩张性融资动机。

4.调整性融资动机。

5.偿债融资动机

（二）公司融资的基本原则

1.规模适当原则

2．筹措及时原则

3．来源合理原则

4．方式经济原则

二、 公司的融资渠道与融资方式

   融资渠道                             融资方式

1.国家财政资金                         1.吸收直接投资

2.银行信贷资金                         2.发行股票

3. 非银行金融机构资金                  3.利用留存收益

4.其他公司资金(法人)                    4.向金融机构借款

5.居民个人资金                         5.利用商业信用（自发融资、应付）

6.公司自留资金                         6.发行公司债券

7.外资                                 7.融资租赁

对应关系

1——1、2

2——4

3——1（投资基金）、2、4、6、7（金融租赁公司）

4——1、2、5、6、7

5——1、2、6

6——1、2（增资扩股）、3

7——1、2、4、5、6（外币债券）7

融资渠道与融资方式的对应关系

融资渠道：公司取得资金的来源方向与通道，解决的是资金来源问题

融资方式：公司在筹集资金时选用的具体融资形式，解决的是通过何种方式取得资金的问题

融资渠道与融资方式之间存在一定的对应关系，一定的融资方式可能只适用于某一特定的融资渠道，但是同一渠道的资金往往可以采用不同的方式取得，并不是一一对应的关系。

其中，1-3属于权益资金，4-7属于负债资金