个人理财—个人理财业务相关法律法规2

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• 31商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足下列哪些要求？（ ）

  A.具备监管部门要求的行业资格

  B.具备相应的学历水平和工作经验

  C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

  D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对 有关理财产品市场有所认识和理解

  E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

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• 32商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（ ）。

  A.本行过往产品业绩

  B.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

  C.理财产品期限、成本、收益测算

  D.理财产品运营运程中存在的各类风险

  E.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

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• 33商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对（ ）进行全面规范。

  A.理财计划的风险管理

  B.理财计划的研发

  C.理财计划的资金管理运用

  D.理财计划的账务处理和收益分配

  E.理财计划的定价

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• 34银行在销售下列哪些理财计划后要承担全部或部分风险？（ ）

  A.最低收益理财计划

  B.固定收益理财计划

  C.非保本浮动收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

  E.最髙收益理财计划

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• 35商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制，投资者投诉处理机制包括（ ）。

  A.处理投诉的流程

  B.客户集中投诉情况下，及时报告监管部门及其派出机构

  C.补偿或赔偿机制

  D.回复的安排

  E.调査的程序

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• 36产品开发报告内容应包括（ ）。

  A.后续服务，应急计划

  B.风险控制部门对相关风险的管理权力与责任

  C.会计核算与财务管理方法

  D.新产品主要风险及其测算和控制方法，风险限额

  E.新产品的定义、性质与特征，目标客户及销售方式

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• 37根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重 误导销售的业务人员，应进行以下哪些处理？（ ）

  A.罚款

  B.记过

  C.追究管理负责人的责任

  D.开除

  E.及时取消其相关从业资格

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• 38根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下哪些内容？（ ）

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.相关风险监测与控制情况

  C.当期理财计划的收益分配和终止情况

  D.涉及法律诉讼情况

  E.当期推出的理财计划的内部法律审査意见

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• 39商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是（ ）。

  A.对理财计划期限调整的权利

  B.对理财计划币种转换的权利

  C.对最终支付货币的选择权利

  D.对最终支付工具的选择权利

  E.对最终保证收益率的选择权利

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• 40银行业监督管理机构及其派出机构可以对（ ）采用多样化的方式进行调査。

  A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守 情况

  B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况

  C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产 管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产 保管人员和账户操作人员职责的分离情况

  D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

  E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

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