根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（    ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

试卷相关题目

• 1根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（    ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  A.中国人民银行及公安机关

  B.银监会

  C.证监会

  D.法院

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• 2中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（    ）个工作日内补正。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.10

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• 3<<省农信联社办公室关于进一步加强反洗钱工作的通知>>浙信联办【2015】178号规定反洗钱管理部门专岗人员接到可疑交易报告后，应立即组织可疑交易分析调查，有合理理由认为客户具有洗钱嫌疑的，应在交易发生后的（    ）个工作日内，在反洗钱工作平台中人工新增可疑案例并上报处理。

  A.10

  B.5

  C.3

  D.2

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• 4以下对反洗钱保密要求说法错误的有（    ）。

  A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

  B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。

  C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。

  D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险。

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• 5客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（    ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

  A.证券公司

  B.客户

  C.银行

  D.当地人民银行

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• 6根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，中风险客户，自评定风险等级后每（    ）审核一次客户基本信息。

  A.三个月

  B.半年

  C.一年

  D.二年

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• 7在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（    ）。

  A.加强身份识别措施强度

  B.终止交易

  C.报告客户可疑交易行为

  D.拒绝交易

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• 8《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（    ）客户身份识别措施。

  A.一次性的

  B.间隔的

  C.持续的

  D.定期的

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• 9下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（    ）

  A.客户行为异常

  B.客户有洗钱嫌疑

  C.先前获得的客户身份资料存在疑点

  D.金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

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• 10客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（    ）。

  A.继续为客户办理业务

  B.中止为客户办理业务

  C.有权更新资料

  D.有权上报交易

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