商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。

试卷相关题目

• 1私募产品面向合格投资者通过公开方式发行

  A.对

  B.错

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• 2涉及应由客户自主操作的包括但不限于：风险评级、产品选择、协议签订、金额输入、密码确认等各环节必须由客户本人自行操作。

  A.对

  B.错

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• 3严禁代替客户完成风险承受能力评估，严禁引导客户重新评估以符合某项产品销售时对客户风险承受能力的要求

  A.对

  B.错

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• 4理财销售人员在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。

  A.对

  B.错

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• 5权益类的私募资管产品的销售起点为40万元

  A.对

  B.错

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• 6超过一年未进行风险评估的投资者，商业银行不得再次向其销售理财产品。

  A.对

  B.错

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• 7理财销售人员必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

  A.对

  B.错

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• 8未经客户书面许可，理财销售人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。

  A.对

  B.错

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• 9理财销售人员应以国家相关法律法规行为准绳，遵守社会公德。

  A.对

  B.错

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• 10合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合条件的自然人和法人或者其他组织。

  A.对

  B.错

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