（　）是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

试卷相关题目

• 1人力资源配置不当的风险是（　）

  A.非流程风险

  B.流程环节风险

  C.控制派生风险

  D.以上都不是

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• 2下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是（　）

  A.违反监管规定

  B.动力输送中断

  C.声誉受损

  D.黑客攻击

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• 3下列关于市场约束的表述正确的是（　）

  A.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银行股东等

  B.市场约束的目的在于保证行政监督的有效性

  C.市场约束机制在新资本协议出台前只存在于监管框架的理论中

  D.这些利益相关者采取的举措，不会对银行在金融市场上的运作产生影响

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• 4已知商业银行某业务单位的息税前收益为1000万，税后净利润为700万，该业务单位配给的经济资本为5000万，又已知该业务单位的资金成本为500万，那么该业务单位的EVA等于（　）

  A.-4300万

  B.200万

  C.-4000万

  D.500万

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• 5（　）是目前操作风险识别与评估的主要方法中应用最广泛、最成熟的。

  A.自我评估法

  B.损失事件数据方法

  C.流程图

  D.情景分析法

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• 6系统缺陷造成的风险中不包括（　）风险。

  A.数据／信息质量

  B.系统安全

  C.系统设计／开发

  D.系统报告

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• 7中国银行业监督管理委员会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括（　）

  A.经营绩效类指标

  B.风险可控类指标

  C.资产质量类指标

  D.审慎经营类指标

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• 8操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（　）

  A.下级的业务种类少，栩对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估

  B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

  C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

  D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

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• 9下列关于计算VaR的方差－协方差法的说法中不正确的是（　）

  A.不能预测突发事件的风险

  B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性

  C.反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响

  D.充分度量了非线性金融工具的风险

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• 10对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为（　）

  A.操作风险损失

  B.信用风险损失

  C.市场风险损失

  D.以上都不对

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