位置:首页 > 题库频道 > 其它分类 > 财经类其它 > 银行从业资格银行从业资格风险管理2013年银行从业资格考试风险管理考前押密试卷(一)

有关商业银行内部控制的主要原则,以下说法正确的是()。

发布时间:2024-07-06

A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

B.内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系

C.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并由全体人员参与

D.内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外,任何人不得拥有不受内部控制的权力

试卷相关题目

  • 1采用回收现金流法计算违约损失率时,若回收金额为1.06亿元,回收成本为0.84亿元,违约风险暴露为1.25亿元,则违约损失率为()。

    A.13.33%

    B.16.67%

    C.30.00%

    D.82.4%

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  • 2商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时,必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面了解。申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括税务部门年检合格的税务登记证明和近()年税务部门纳税证明资料复印件。

    A.2

    B.3

    C.4

    D.5

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  • 3年中国四川地区由于地震造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这是由()引发的风险。

    A.监管规定

    B.自然灾害

    C.政治风险

    D.洗钱

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  • 4操作风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可以划分为:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列各项属于控制派生风险的是()。

    A.操作失误

    B.人力资源配置不当

    C.欺诈

    D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

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  • 5使用高级计量法计算风险资本配置时,需要考虑未来可能的损失,为此监管当局要求商业银行通过加总()得出监管资本要求。

    A.灾难性损失;预期损失

    B.灾难性损失;非预期损失

    C.预期损失;意外损失

    D.预期损失;非预期损失

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  • 6商业银行总行应当适当核定分支机构的资金业务经营权限,并对分支机构的资金业务()检查,对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制。

    A.不定期进行现场

    B.定期进行非现场

    C.定期进行

    D.不定期进行

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  • 7贷款转让是指贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为。下列各项不属于其主要目的的是()。

    A.分散风险

    B.增加收益

    C.提高经济资本配置效率

    D.实现利益共享

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  • 8远期汇率反映了货币的远期价值,其决定因素不包括()。

    A.即期汇率

    B.两种货币之间的利率差

    C.期限

    D.交易金额

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  • 9已知商业银行期初贷款余额为80亿元,期末贷款余额为100亿元,核心贷款期初余额35亿元,期末余额45亿元,流动性资产期初余额为40亿元,期末余额为50亿元,那么该银行借入资金的需求为()亿元。

    A.30

    B.60

    C.90

    D.95

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  • 10引起操作风险的人员因素之一是失职违规,下列各项不属于此情形的是()。

    A.对客户交易进行误导

    B.从事未授权交易的情形

    C.支配超出权限资金额度的情形

    D.多户头支票欺诈的情形

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