位置:首页 > 题库频道 > 其它分类 > 财经类其它 > 银行从业资格银行从业资格风险管理2013年银行业初级《风险管理》全真机考试卷(7)

根据《巴塞尔新资本协议》操作风险可以分为七种表现形式,其中包括(  )。

发布时间:2024-07-06

A.聘用员工做法和工作场所安全性

B.业务中断和系统失灵

C.客户、产品及业务做法

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

试卷相关题目

  • 1商业银行在进行风险管理时,常常面临经济资本如何分配的问题,而要做到科学分配经济资本,一般需要具备的前提包括(ACDE)。

    A.了解各种风险的概率分布

    B.确定非常规事件的发生次数

    C.确定各类风险敞口的额度

    D.确定各类风险敞口的损失相关性

    E.确定商业银行对风险的容忍程度

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  • 2在引发操作风险的内部流程因素中,引起财务/会计错误的主要原因是(  )

    A.会计制度不完善

    B.管理流程不清晰

    C.财会系统建设存在缺陷

    D.结算/支付系统延迟

    E.交易定价错误

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  • 3《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方面、(  )

    A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

    B.切实加强稽核建设

    C.加强对基层行的合规性监督

    D.坚持相关的行务管理公开制度

    E.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度,并纳入各级人事管理制度

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  • 4监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时,应考虑的因素包括(  )。

    A.高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目,并认识到在风险报告或经营业绩报告中,按模型计值所产生的不确定性及其影响程度

    B.在可能的范围内,市场参数应该是可以找到来源的,并与市场价格的变化相一致

    C.在可能的情况下,应该使用对某种产品通用的计值方法

    D.如果是银行自身开发的模型,模型应该建立在适当的假定基础上,并请独立、合格的外部机构对模型进行评价

    E.应该有正式的变化控制程序和模型的备份,并定期用于对计值情况进行测试

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  • 5建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是(  )。

    A.风险管理部门是财务部门的辅助机构

    B.风险管理部门必须具备高度独立性

    C.风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权

    D.风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门

    E.风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素

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  • 6柜台业务主要操作风险成因包括( )。

    A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

    B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

    C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识

    D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感

    E.客户监管难度大

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  • 7以下( )是记入交易账户的头寸应当满足的基本要求。

    A.具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略(包括持有期限)

    B.具有明确的头寸管理政策和程序

    C.具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸的政策和程序

    D.具有与银行账户项目相一致的计价方式

    E.以上均对

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  • 8战略风险管理的作用主要包括( )。

    A.最大限度地避免经济损失

    B.提高商业银行的声誉

    C.持久维护商业银行的声誉

    D.提高股东价值

    E.保持与媒体的良好接触

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  • 9以下选项中,有助于降低商业银行流动性风险的做法有( )。

    A.将贷款集中于能够获得更高收益的行业

    B.以零售资金作为银行负债的主要来源

    C.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源

    D.制定风险集中限额

    E.适度分散客户种类和资金到期日

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  • 10商业银行的资产负债期限结构是指,在未来特定时段内( )的构成状况。

    A.流动性资产与流动性负债

    B.长期资产与长期负债

    C.敏感性资产与敏感性负债

    D.到期资产与到期负债

    E.现金流入与现金流出

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